מתכננים את העתיד הפיננסי שמתאים לך.
בפוריה פיננסים אנחנו בונים אסטרטגיה פיננסית אחת, אובייקטיבית, ארוכת טווח ומותאמת אישית. למי שכבר צבר הון משמעותי, ויודע שהשלב הבא דורש תכנון, לא הימור.
מספרים שמדברים מתחת לרעש
מה אנחנו עושים בשבילך
בית אחד לכל ההון שלך מהפנסיה ועד הנדל"ן, מהמס ועד ההורשה.
שישה תחומים, אסטרטגיה אחת מתואמת.
תכנון פיננסי
בניית אסטרטגיה כלכלית פיננסית מותאמת אישית.
משקיעים כשירים
פתרונות ייחודיים וחברות במועדון ההשקעות המוביל בישראל.
השקעות אלטרנטיביות
השקעות חוץ בורסאיות, רובן בדרג מוסדי, חלקן בלעדי מהשורה הראשונה בארץ ובעולם.
הנדסת מס
תכנון מס רווחי הון כולל שימוש בסעיף 125ד, תיקון 190, סעיף 47 ועוד.
העברת עושר בין-דורית
ניהול התהליך בצורה האופטימלית.
תכנון פנסיוני
ניתוח ואופטימיזציה של המוצרים הפנסיונים תוך בחירת המוצר, הגוף והמסלול הנכונים ביותר עבורך.
נעים להכיר, פוריה פיננסים
הקמנו את פוריה פיננסים מתוך עיקרון אחד: לנהל את העניינים הפיננסיים של אזרחי ישראל בצורה האופטימלית והיעילה ביותר.
מאז גדלנו. היום בצוות יותר מ-120 אנשי מקצוע: מתכננים פיננסיים בעלי רישיון משרד האוצר, מומחי מס, אנליסטים, יועצי פרישה ומומחי השקעות אלטרנטיביות. בכל יום אנחנו מלווים יותר מ-12,000 משקי בית — מהמומחה הטכני שמכר אקזיט, דרך השותפה במשרד עורכי הדין, ועד היזם שהגיע לרגע המימוש.
מה שמשותף ללקוחות שלנו? לא ההון. הם פשוט הבינו שאין סיבה לנהל כסף לבד כשאפשר לעשות את זה יחד עם איש מקצוע שהוא גם איש אמון.
אור פוריה, מייסד ויו"ר.
בוגר שלושה תארים מהטכניון בהצטיינות, בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ופרשן כלכלי בערוצים התקשורת המובילים בישראל
העקרונות שמובילים אותנו
אסטרטגיה, לא מוצרים
אנחנו מתכננים. לא מוכרים. אם מוצר לא משרת אותך, הוא לא נכנס לתיק.
מומחיות ועומק
רישיונות משרד האוצר, הבנה עמוקה בשוק ההון, ניסיון ומומחיות, אלפי תיקים שעברו דרכנו.
טובת הלקוח קודמת
זה לא סלוגן. זה תנאי קבלה.
ליווי לאורך הדרך
אקזיט, ירושה, נכד, פרישה. אנחנו שם בכל מעבר.
גישה למוסדי
אפיקים סגורים שפתוחים אצלנו בזכות גודל החברה והקשרים שלה.
שקיפות מלאה
כל עמלה, כל דמי ניהול, כל מקור הכנסה. בהסכם, לפני שאתה מתחייב.
תכנון מלא בהתאמה אישית
תכנון פיננסי
האסטרטגיה היא הליבה. אנחנו לוקחים את כל מה שצברת: בנקים, פנסיות, נדל"ן, השקעות, אופציות ובונים תוכנית אחת שמדברת על אופק של 10, 20, 30 שנה. כל חלק מטופל בצורה הטובה ביותר.
השקעות אלטרנטיביות
מעבר לבורסה יש עולם שלם של השקעות: קרנות נדל"ן, אשראי פרטי, פרייבט אקוויטי, אנרגיה מתחדשת, קרנות גידור. אנחנו מנתחים מאות אפיקי השקעה, ובוחרים עבורך רק את אלה שמתאימים לפרופיל ולאופק שלך.
הנדסת מס מתקדמת
תיקון 125ד, סעיף 190, סעיף 47 — שלושה כלים שמשנים את כל המשוואה. תכנון חכם של מס רווחי הון - הלקוחות שלנו חסכו מאות אלפים עד מיליוני שקלים בשנה דרך תכנון מס נכון.
משקיעים כשירים
מעמד המשקיע הכשיר פותח לך דלת — אנחנו עוזרים לעבור דרכה.מגוון רחב של אפיקי השקעה בלעדיים בדרג מוסדי. כל הבירוקרטיה. אחד-על-אחד.
תכנון פנסיוני ופרישה
פנסיה, ביטוחי מנהלים, גמל והשתלמות. האם המסלולים מתאימים לך? האם בוצע תכנון מס יעיל? האם ביטוח המנהלים שלך באמת נכון עבורך? אנחנו ממפים, מאחדים ומייעלים. לקוחות רבים שלנו שיפרו משמעותית את האחזקות הפנסיוניות שלהם.
העברת עושר בין-דורית
איך מעבירים הון לילדים בלי לפגוע בעצמאות שלהם, בלי לאבד שליטה, ובלי לשלם מס מיותר? בניית אסטרטגיה יעילה להעברת הון חלקה.
הסיפורים שמאחורי המספרים
באתי אחרי שהבנתי שהיועץ שלי בבנק לא יושב בצד שלי. מצאו לי בתוך 9 מוצרי פנסיה דמי ניהול נסתרים של 1.7%. בשנה הראשונה לבד — חיסכון של 84 אלף ש"ח. מאז יש לי שותף, לא ספק."
סמנכ"ל חברת תוכנה
ציפיתי לעוד גוף גדול עם יחס תבנית. קיבלתי מתכננת אישית שיודעת איך קוראים לילדים שלי. זה לא מובן מאליו."
שותפה במשרד עו"ד
שנה וחצי אחרי, אני מסתכל על תיק יציב יותר, ירושה מסודרת לילדים, ושקט שלא הכרתי. לא חשבתי שזה התוצר של 'תכנון פיננסי'."
יזם, אקזיט 2023
חשבון הבנק שלנו היה במינוס גבוהה מאוד היו לנו הלוואות בכל מיני מקומות שעשינו מחוסר ידע. מאז שאור "נכנס" לנהל אותנו ולתת לנו עצות ניהול והשקעות במקומות נכונים, אנחנו כבר לא במינוס בכלל ואף בזכות בבנק, יש לנו חסכונות במקומות הנכונים שנושאים תשואות טובות. כל עצה שהמלאך הזה אור אמר אני עשיתי ואני לא יודעת איך להודות לו פשוט אדם עם המון ידע, אכפתיות, דואג, תמיד עונה להודעות, מייעץ בצורה מדויקת, סבלני, בקיצור אני ממליצה עליו ב 100 אחוז. כן ירבו אנשים כמוהו
אני מכירה את אור מזה כמה שנים. מאוד התרשמתי ממנו מהפגישה הראשונה שלנו. ומאז אני ממש מרוצה מהשירות הנהדר שהוא נותן לי. אני מרגישה אכפתיות ורצון לעזור במקרים של התלבטויות.
אור הינו בעל מקצועיות מאוד גבוהה בתחום הפיננסי בקי בכל הנעשה במשק בנושא השקעות ואפשרויות חסכון והשקעה . אור תמיד זמין לכל פניה ומקשיב בסבלנות מירבית לכל פניה של הלקוח אני ממליץ עליו בחום כיועץ פיננסי
את אור פוריה מצאתי כאשר חיפשתי מישהו שינהל את הכספים שלי. לא אהבתי את מה שהבנק עושה.. אור ואני תיאמנו פגישה ומהרגע הראשון שדיברנו בטלפון הוא מצא חן בעיניי. לאחר מכן הוא הפך עולמות בכדי להציע ולבדוק עבורי אלטרנטיבות עסקיות שמשלבות בתוכם התייחסות לגילי ושימוש בתיקוני מס שלא הכרתי ולא הייתי מכיר מעולם. אור מנהל מערכות יחסים מקצועיות ארוכות טווח, מבצע מעקב ומחדש לי כשצצה הזדמנות עסקית רצינית, כיף גדול, מצאתי פרטנר שניתן להתייעץ איתו תמיד.
מוכנים לעשות את הצעד הבא
לעתיד פיננסי מתוכנן ויציב?
השאירו פרטים והצוות שלנו יצור איתכם קשר תוך 24 שעות.
פגישה ראשונה, 45 דקות, ללא עלות.
נכיר, נסתכל יחד על התמונה הנוכחית שלך, ונאמר לך בכנות אם יש מקום לעשות אחרת.
אם אין, נגיד גם את זה.
- ללא עלות
- ללא התחייבות
- דיסקרטיות מלאה
- פגישה פיזית או בזום
יש לכם שאלות? לנו יש תשובות
כמה זה עולה?
ללא עלות. תכנון מתבצע במודל שקוף, מותאם להיקף ההון ולסוג השירות. אין אותיות קטנות ואין הפתעות בהמשך הדרך.
אני לא משקיע כשיר. אתם רלוונטיים?
כן. אנחנו מלווים את כל סוגי הלקוחות.
במה אתם שונים מהבנק או מבית השקעות?
בנק מוכר את המוצרים של הבנק. בית השקעות מנהל תיק אחד. אנחנו לא מוכרים — אנחנו בונים אסטרטגיה רוחבית שעוברת בין כל הגופים שמנהלים את ההון שלך. אנחנו עובדים עם כל הגופים בשוק - בנקים, בתי השקעות וגופים מוסדיים.
מי משלם לכם?
שילוב של דמי ייעוץ ישירים מהלקוח (מוצגים מראש) ועמלות הפצה מגופים מוסדיים — עמלות שמשולמות בכל מקרה, גם אם תפעל לבד. כל מקור הכנסה בהסכם.
עד איזה גיל אתם רלוונטיים?
בכל גיל. האסטרטגיה כמובן עשויה להשתנות בהתאם לגיל ולשלבי החיים.
המידע שלי חסוי?
באופן מוחלט. רגולציה של רשות שוק ההון ומשרד האוצר, פיקוח מלא, מערכות אבטחת מידע מתקדמות.
השקעות אלטרנטיביות שוות חוסר נזילות. מה אם אצטרך כסף בדחיפות?
קיימות גם השקעות אלטרנטיביות נזילות. בכל מקרה האסטרטגיה נבנית תוך התאמה מלאה לצרכי הנזילות.
יש עדיין שאלה שלא ראיתם כאן?
מוזמנים ליצור איתנו קשר באתר או בווטסאפ והצוות שלנו יחזור אליכם בהקדם
ידע פיננסי, בגובה העיניים, נגיש לכולם
וובינרים
צפו בהרצאות ובניתוחים של אור פוריה בנושאי מס, השקעות אלטרנטיביות ותכנון פרישה.
לעמוד הוובינרים
מאמרים
מדריכים וטורים שמסבירים לעומק את עולם המס, הפנסיה וההשקעות, בשפה שכל אחד מבין. קריאה קצרה, ערך גדול.
לעמוד המאמרים
פודקאסט
"השקעות בגובה העיניים", הפודקאסט שבו אנחנו מדברים על השקעות וכלכלה בצורה פשוטה ונגישה לכל אחד. פרק חדש כל שבועיים.
לעמוד הפודקאסט