התיק שלכם יכול להיות מנוהל מצוין ועדיין לשלם יותר מס ממה שצריך.
לא בגלל שמשהו לא תקין. בגלל שאף אחד לא בדק את הצד הזה.
"שילמתי 25,000 שקל מס על קרן נאמנות. לא הבנתי שאפשר לקזז."
"לא ידעתי שאפשר לקזז הפסדים מברוקר אחד כנגד רווחים בשני."
"לא שמתי לב לתיקון 190. כבר שנים שאני מחזיק תיק בבנק."
כל השלושה משקיעים. עוקבים. מתעסקים. ועדיין שילמו יותר מס ממה שהיה צריך, כי אף אחד לא בדק את הצד הזה.
המיסוי הוא בדיוק האזור שרוב היועצים לא נוגעים בו. היועץ בבנק חושב על תשואה. על מה נשאר אחרי מס, זה נשאר לרוב באחריות הלקוח, שלא מבין את הכללים.
מה הצוות שלנו בודק בבדיקה החינמית
מה תגלו בפגישה?
- תכנון מס: האם משלמים על הרווחים את המינימום הנדרש?
- האם אתם מנצלים באופן אופטימלי את מלוא הזכאויות להטבות המס?
- האם התיק מתוכנן באופן אופטימלי מבחינת תכנון המס? (ב-87 אחוז מהמקרים זה לא המצב…)
באופן ספציפי אנחנו נבדוק…
קיזוז הפסדים:
האם יש הפסדים שלא קוזזו, בין ברוקרים שונים, בין שנים? זה כסף שאפשר לקבל בחזרה.
תיקון 190:
אם אתם בגיל השלישי ומחזיקים תיק בבנק, ייתכן שאתם מפסידים את אחת מהטבות המס הגדולות שקיימות בישראל, בלי לדעת את זה.
קרן השתלמות:
האם אתם ממצים את ההפקדה ואת הפטור ממס רווחי הון? בפרט אם אתם גם שכירים וגם עצמאים, לא תמיד עושים את זה נכון.
מבנה ההחזקות:
האם הנכסים שלכם מחולקים בצורה שממקסמת יעילות מיסויית? לא כולם עושים את ההפרדה הנכונה.
הפסדים שלא "צובעים":
כל שנה שלא מגישים דוח, הפסדים שנצברו פשוט נעלמים. זו טעות שאי אפשר לתקן אחורה.
כמה זה שווה בפועל
מיסוי לא אופטימלי על תיק של מיליון שקל שווה, בהתאם למצב הספציפי, עשרות אלפי שקלים בשנה. לאורך עשרים שנה, ההפרש מגיע לסכומים שלא נעים לחשוב עליהם.
הכסף שנשאר על השולחן לא מחייב תחכום מיוחד. הוא מחייב מישהו שיבדוק.
מי אנחנו
אור פוריה | יו"ר פוריה פיננסים
ביותר מעשור ליוויתי אלפי משפחות ישראליות בבניית ההון המשפחתי שלהן, ואני משמש כפרשן כלכלי בכיר בתקשורת הישראלית.
מה שגיליתי אחרי שנים בתחום: ברוב המקרים, הכסף שנאבד לא הלך לטעויות בבחירת המניות. הוא הלך למיסוי שאיש לא טיפל בו. הצוות שלנו מתמחה בדיוק בזה.
למי הבדיקה מתאימה
לאנשים עם הון של 300,000 שקל ומעלה: בתיק השקעות, חסכונות, נדל"ן, או שילוב.
שכירים בכירים
עצמאים
אנשי הייטק
בעלי עסקים מבוססים
כאלה שמשקיעים, אבל לא בטוחים אם מה שמסביב להשקעה עצמה מסודר נכון.
מה קורה אחרי שממלאים פרטים
נציג מהצוות יחזור אליכם בתוך יום עסקים לשיחה קצרה. בשיחה תעברו יחד על המצב הנוכחי, ותצאו עם תמונה ברורה ועם צעדים ספציפיים.
בלי לחץ ובלי התחייבות.
קבלו את בדיקת תכנון המס שלכם, בחינם
נציג מהצוות יחזור אליכם תוך יום עסקים.
בחינם, בלי התחייבות